Stop loss là gì? Cách nhận biết stop loss trong chứng khoán

Stop loss là một thuật ngữ quen thuộc trong lĩnh vực đầu tư chứng khoán. Muốn thu được lợi nhuận tốt nhất, bạn cần phải có chiến lược đầu tư hợp lý, chọn đúng thời điểm mua ở mức giá thấp và bán khi giá cao nhất. Nhưng mọi thứ có phải bao giờ cũng được thuận lợi như vậy không? Với diễn biến phức tạp của thị trường chứng khoán, chúng ta sẽ cần phải lựa hết những trường hợp có thể xảy ra và cũng chính vì vậy mà lệnh stop loss ra đời. Vậy, stop loss là gì?

Stop loss là gì?

Stop loss - Xuất phát từ thuật ngữ tiếng anh và được hiểu là lệnh cắt lỗ. Khi đầu tư trên thị trường chứng khoán, trường hợp bạn cần đặt lệnh stop loss cho mã cổ phiếu mà mình đang sở hữu, lệnh mua hoặc lệnh bán sẽ tự động được thực hiện khi cổ phiếu đó ở một mức giá nhất định.

Stop loss là một công cụ hữu ích giúp bạn giảm những tổn thất nặng nề về vốn

Lệnh stop loss bản chất là có tác dụng giúp bạn giảm thiểu và hạn chế sự thua lỗ khi cắt lỗ (mua hoặc bán) kịp thời trong các giao dịch chứng khoán. Để nhà đầu tư có thể dễ hình dung, chúng ta sẽ đi qua một ví dụ như sau:

Ví dụ: Bạn đang sở hữu số lượng lớn cổ phiếu X với giá mua vào là 50.000 đồng/cổ phiếu. Để giảm thiểu rủi ro thua lỗ, bạn đặt lệnh stop loss ở mức giá 47.000đ/cổ phiếu. Khi ấy, căn cứ vào trường hợp giá cổ phiếu X giảm xuống tới ngưỡng 47.000đ/cổ phiếu, lệnh stop loss bán sẽ được tự động thực hiện mà không cần bạn phải thao tác đặt lệnh bán đó. Việc này kịp thời giúp bạn cắt lỗ và giảm thiểu rủi ro về vốn.

=> Nếu bạn đang cần vồn để đầu tư thì có thể vay tiền nhanh chóng tại công ty F88 bằng cách click vào nút sau đây:

Ngoài lệnh stop loss, trong chứng khoán còn có một lệnh tương tự đó là lệnh stop limit. Đối với lệnh stop limit, ngoài mức giá giới hạn như lệnh cắt lỗ (stop loss), nó còn có thêm một mức giá khác gọi là mức giá dừng stop price (được hiểu là mức giá dừng).

Các loại lệnh stop loss trong chứng khoán

Trong quá trình giao dịch trên thị trường chứng khoán, có các loại lệnh stop loss chủ yếu là lệnh stop loss mua và lệnh stop loss bán. Ngoài ra có lệnh stop loss bảo đảm và stop loss không được bảo đảm, lệnh stop loss tĩnh và stop loss động. Trong khuôn khổ nội dung này, chúng ta sẽ tìm hiểu 2 loại lệnh stop loss cơ bản và phổ biến nhất là stop loss mua và stop loss bán. Mặc dù chiều hướng lệnh ngược nhau nhưng chúng đều vì một mục tiêu chung là giúp các nhà đầu tư tránh bị thua lỗ nặng nề trên thị trường.

1/ Lệnh stop loss mua

Lệnh cắt lỗ mua là việc thực hiện lệnh mua cổ phiếu khi nó đạt tới một mức giá nhất định được bạn cài đặt từ trước. Mức giá mua được cài đặt thường cao hơn mức giá ở thị trường hiện tại. Điều này đòi hỏi bạn sẽ cần có kế hoạch và dự đoán được loại cổ phiếu nào đang có dấu hiệu tăng. Lúc này, bạn sẽ đặt lệnh cắt lỗ mua để thu khoản lãi chênh lệch từ xu hướng tăng giá này.

2/ Lệnh stop loss bán

Tương tự như lệnh cắt lỗ mua, lệnh stop loss bán là lệnh được cài đặt tự động và hệ thống sẽ thực hiện lệnh bán khi cổ phiếu bạn đang muốn bán đạt ở mức nhất định. Trong trường hợp nhận thấy xu hướng giảm ở giá cổ phiếu, đặt lệnh cắt lỗ bán giúp bạn không bỏ lỡ việc chốt lời hoặc cắt lỗ kịp thời ở mức giá nhất định được cài đặt trước.

Lợi thế và hạn chế của lệnh stop loss

1/ Lợi thế

• Có tác dụng bảo vệ lợi nhuận và hạn chế sự thua lỗ trên thị trường chứng khoán.
• Không cần phải theo dõi các khoản cổ phiếu hàng ngày.
• Không mất phí khi sử dụng công cụ này. Thông thường, bạn chỉ bị tính phí khi đạt đến mức giá dừng lỗ và cổ phiếu phải được bán. Lệnh này được xem như một chính sách bảo hiểm miễn phí.
• Công cụ stop loss cho phép bạn ra quyết định mà không bị ảnh hưởng bởi cảm xúc. Điều này có thể giúp bạn luôn đi đúng với kế hoạch và mục tiêu đã đề ra từ đầu mà không bị cản trở phán đoán của bạn bởi cảm xúc. Vì tâm lý khi đầu tư là rất quan trọng, nhiều nhà đầu tư thấy giá giảm thì hoang mang, chỉ muốn bán nhanh bán tháo mà không tỉnh táo nhìn nhận rõ vấn đề.

2/ Hạn chế

• Việc xảy ra biến động giá ngắn hạn trên thị trường chứng khoán có thể kích hoạt điểm dừng và kích hoạt bán không cần thiết. Do vậy, các nhà đầu tư lâu năm, nhiều kinh nghiệm thường chọn tỷ lệ dừng lỗ hợp lý, cho phép cổ phiếu dao động hàng ngày. Để tránh việc kích hoạt lệnh dừng lỗ không cần thiết mà giảm lợi nhuận.
• Hạn chế tiếp theo là khi đạt đến mức giá dừng, lệnh stop loss của bạn sẽ trở thành lệnh thị trường. Và có thể mức giá bạn bán sẽ khác khá nhiều so với giá dừng.
• Ngoài ra, nếu số lượng lệnh dừng được kích hoạt quá lớn sẽ gây ra sự mất trật tự trong giao dịch.

Sử dụng stop loss một cách cẩn trọng và có tính toán

Tại sao nên sử dụng lệnh stop loss trong chứng khoán

Những nhà đầu tư mới tham gia vào thị trường chứng khoán hẳn sẽ thấy vô cùng ngạc nhiên và bỡ ngỡ khi cần sử dụng lệnh stop loss. Về cơ bản, khi tham gia đầu tư chúng ta đều mong muốn kiếm lời chứ không ai muốn bị thua lỗ. Điều này hiển nhiên là đúng, không ai đầu tư để mất khiến bản thân tiền cả, ai ai cũng đều mong có lợi nhuận. Thế nhưng, số liệu thống kê qua các năm cho thấy số nhà đầu tư có thể tồn tại trên thị trường trong hơn một năm mà chưa từng bị hết tiền trong tài khoản là không nhiều. Chưa nói đến việc đem lại lợi nhuận bền vững.

Chính vì vậy, bạn nên cân nhắc sử dụng lệnh stop loss để nắm bắt thời cơ mua thêm cổ phiếu hoặc bán khi được giá. Tâm lý của con người thường không đáng tin, đặc biệt là khi thị trường nhiều biến động, việc sinh ra những cảm xúc tiêu cực rất dễ khiến chúng ta hoang mang mà có những quyết định không chính xác. Lúc ấy, bạn sẽ thường có thói quen khiến thua lỗ nhiều hơn hoặc chốt lời quá sớm. Bản chất của lệnh cắt lỗ là: 

• Được dùng để bảo vệ vốn cho nhà đầu tư
• Là lệnh chờ được kích hoạt khi giá đạt tới mức lỗ mà nhà đầu tư thiết lập trước đó
• Tự động đóng khi vị thế giao dịch thua lỗ.
• Giúp loại bỏ cảm xúc khỏi quá trình ra quyết định mua hoặc bán
• Không cần kiểm soát và liên tục theo dõi giao dịch mọi lúc mọi nơi.

Tóm lại, lệnh stop loss sẽ vô cùng hữu ích trong trường hợp thị trường biến động mạnh,vì nó giúp bảo vệ vốn, tự động đóng khi giao dịch thua lỗ, loại bỏ cảm xúc cá nhân ra khỏi quyết định giao dịch, là loại lệnh chờ được kích hoạt khi giá đạt tới mức lỗ hay lãi mà nhà đầu tư thiết lập trước đó.

Các cách giúp bạn thực hiện lệnh cắt lỗ

Có hai cách phổ biến như sau: 

1/ Thoát khỏi mọi giao dịch

Bạn đặt mức stop loss trên mỗi giao dịch ở mức giá mà mình muốn thoát khỏi giao dịch thua lỗ. Đây là lệnh dừng lỗ thường xuyên và được sử dụng làm kế hoạch thoát lệnh duy nhất cho một giao dịch thua lỗ. Sau đó, thoát thủ công các giao dịch khi có cơ hội và điều kiện thay đổi. Tuy nhiên, bạn cũng có thể đặt lệnh stop loss trong các trường hợp xấu nhất để hạn chế thua lỗ khi không thể thoát thủ công.

2/ Lệnh dừng lỗ tự động

Con người hay bị chi phối bởi nhiều tác nhân bên ngoài. Do đó, đôi khi sẽ không sáng suốt khi đưa ra quyết định. Chính vì thế, lệnh dừng lỗ sẽ hữu ích rất nhiều. Dừng lỗ có thể hạn chế thua lỗ một cách tự động khi thị trường có nhiều chuyển biến bất ngờ. Hệ thống (được các công ty chứng khoán tích hợp) sẽ giúp bạn đặt lệnh stop loss trên mọi cổ phiếu bạn muốn. 

Cuối cùng, bạn nên có kế hoạch cắt lỗ rõ ràng, tránh tình trạng hoang mang khi thị trường giảm

Lệnh stop loss có những ưu điểm và hạn chế nhất định. Do vậy, bạn cần có kế hoạch hợp lý và chiến lược đầu tư cho riêng mình, liên tục thử nghiệm để làm chủ mọi tình huống. Hy vọng qua bài viết bạn đã hiểu được stop loss trong chứng khoán là gì, trong trường hợp đang cần hỗ trợ về tài chính, có thể tham khảo chuỗi cửa hàng tiện ích tài chính - F88, trong đó nổi bật với sản phẩm cho vay bằng hình thức vay tiền gấp bằng cầm cố tài sản. F88 phát triển gần 1000 phòng giao dịch hoạt động trên khắp cả nước chắc chắn sẽ là nơi đáng tin cậy mỗi khi bạn cần.