Đầu Tư Giá Trị Là Gì? 6 Nguyên Tắc Cơ Bản

Để thành công trong việc đầu tư giá trị, nhà đầu tư cần nắm vững các nguyên tắc cơ bản. Trong bài viết này, chúng ta sẽ đi sâu vào những nguyên tắc cơ bản của đầu tư giá trị và cách áp dụng chúng trong thực tế.

Đầu tư giá trị là gì?

Đầu tư giá trị là một phương pháp đầu tư dựa trên nguyên tắc tìm kiếm các cổ phiếu được định giá thấp hơn so với giá trị thực của chúng. Nó còn được gọi là “đầu tư theo giá trị thực”, bởi vì nhà đầu tư sẽ tìm cách mua vào cổ phiếu khi giá thấp hơn so với giá trị thực của nó.

Các nhà đầu tư giá trị cũng có xu hướng mua vào cổ phiếu và nắm giữ chúng trong thời gian dài, cho đến khi giá cổ phiếu tăng lại về mức giá trị thực. Điều này khác biệt so với phong cách đầu tư khác như đầu tư ngắn hạn hoặc đầu tư theo kỹ thuật, nơi các nhà đầu tư sẽ mua bán cổ phiếu nhiều lần trong một khoảng thời gian ngắn hơn.

Đầu tư giá trị còn có mục đích là kiếm lợi nhuận từ việc cổ tức và tăng trưởng giá cổ phiếu trong thời gian dài, thay vì tập trung vào lợi nhuận ngắn hạn. Vì vậy, đây là một phương pháp đầu tư tỉnh táo và ổn định, phù hợp với những nhà đầu tư muốn có một lợi nhuận bền vững trong dài hạn.

Các nguyên tắc cơ bản trong đầu tư giá trị

Tìm kiếm cổ phiếu bị định giá thấp so với giá trị thực của nó

Điều quan trọng nhất trong đầu tư giá trị là khả năng xác định được các cổ phiếu bị định giá thấp so với giá trị thực của chúng. 

Việc đánh giá giá trị thực của một cổ phiếu không phải là điều dễ dàng và đòi hỏi sự hiểu biết về công ty, ngành nghề và hoạt động kinh doanh của công ty đó. Tuy nhiên, có một số chỉ số cơ bản có thể giúp bạn đánh giá giá trị thực của một cổ phiếu như: Giá trị sổ sách (P/B), Giá trị trên lợi nhuận (P/E), lợi nhuận cổ tức, dòng tiền, vốn chủ sở hữu, doanh thu, mô hình kinh doanh và lợi thế cạnh tranh.

Ngoài ra, những người đầu tư giá trị cũng tập trung vào việc nghiên cứu về sự tăng trưởng của công ty trong tương lai. Từ đó, đánh giá được tiềm năng tăng trưởng của cổ phiếu trong thời gian tới và đưa ra quyết định mua bán cổ phiếu dựa trên điều này.

>> Xem thêm: Công thức tính tỷ suất sinh lời của cổ phiếu

Nắm giữ cổ phiếu cho đến khi giá tăng về đúng giá trị và thu về lợi nhuận

Như đã đề cập ở trên, nhà đầu tư giá trị có xu hướng nắm giữ cổ phiếu trong thời gian dài, cho đến khi giá cổ phiếu tăng lên mức giá trị thực. Việc này yêu cầu sự kiên nhẫn và niềm tin vào việc lựa chọn cổ phiếu đúng đắn.

Thời gian nắm giữ cổ phiếu có thể kéo dài từ vài năm đến vài thập kỷ, tùy thuộc vào tiềm năng tăng trưởng của công ty mà bạn đầu tư. Trong khoảng thời gian này, bạn không nên hoảng loạn và bán cổ phiếu khi giá giảm do các biến động ngắn hạn trên thị trường.

Ngoài ra, việc nắm giữ cổ phiếu cũng giúp bạn thu về lợi nhuận từ các cổ tức và tăng trưởng giá cổ phiếu trong thời gian dài, giúp tối đa hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro cho nhà đầu tư.

Xác định giá trị nội tại bằng cách xem xét

• Giá trị sổ sách (P/B): Đây là chỉ số giúp đánh giá giá trị của công ty so với giá trị sổ sách của chúng. Chỉ số này được tính bằng cách chia giá cổ phiếu cho giá trị sổ sách của công ty. Nếu P/B nhỏ hơn 1, có thể cho thấy rằng cổ phiếu đang được định giá thấp hơn so với giá trị sổ sách của công ty và có thể là một cơ hội đầu tư giá trị.

• Giá trị trên lợi nhuận (P/E): Chỉ số này biểu thị giá cổ phiếu so với lợi nhuận của công ty. Nếu P/E thấp hơn so với ngành hoặc so với lịch sử của công ty, có thể cho thấy cổ phiếu đang được định giá thấp hơn và có tiềm năng tăng giá trong tương lai.

• Dòng tiền: Đây là chỉ số quan trọng để đánh giá khả năng sinh lời của công ty và khả năng thanh toán các khoản nợ. Một công ty có dòng tiền tích cực cho thấy sự ổn định trong hoạt động kinh doanh của họ và có thể là một lựa chọn tốt cho nhà đầu tư giá trị.

• Vốn chủ sở hữu: Đây là số liệu cho thấy giá trị tài sản của công ty. Nếu vốn chủ sở hữu tăng theo thời gian, điều này có thể cho thấy công ty có tiềm năng tăng trưởng và có thể là một cơ hội đầu tư giá trị.

• Doanh thu: Chỉ số này cho thấy sự sinh lời của công ty và khả năng tăng trưởng trong tương lai. Nên lựa chọn các công ty có doanh thu ổn định và có tiềm năng tăng trưởng để đầu tư giá trị.

• Mô hình kinh doanh: Một công ty có mô hình kinh doanh hiệu quả và phù hợp với xu hướng thị trường có thể là một cơ hội tốt cho đầu tư giá trị.

• Lợi thế cạnh tranh: Trong lĩnh vực cạnh tranh khốc liệt, một công ty có lợi thế cạnh tranh sẽ có khả năng sinh lời tốt hơn và có thể là một lựa chọn đầu tư giá trị.

Mua cổ phiếu tại mức giá thích hợp với biên an toàn

Một trong những nguyên tắc quan trọng của đầu tư giá trị là mua cổ phiếu với mức giá thấp hơn so với giá trị thực của chúng. Chỉ số P/B và P/E có thể được sử dụng để xác định mức giá hợp lý cho một cổ phiếu.

Tuy nhiên, việc đưa ra quyết định mua bán cổ phiếu cũng cần phải xem xét đến biên an toàn. Vì vậy, khi mua cổ phiếu, nhà đầu tư cần xem xét đến mức giá hợp lý và đảm bảo có một khoảng dự trữ để giảm thiểu rủi ro và đảm bảo lợi nhuận tối đa.

Không chạy theo đám đông và mua vào khi thị trường bán tháo

Một trong những lời khuyên quan trọng cho nhà đầu tư giá trị là không chạy theo đám đông và mua cổ phiếu khi thị trường đang tăng cao. Thay vì đó, hãy kiên nhẫn và chờ đợi đến khi thị trường bán tháo và các cổ phiếu có giá rẻ hơn so với giá trị thực của chúng mới xuất hiện.

Điều này đảm bảo rằng bạn sẽ mua cổ phiếu với giá thấp hơn và có thể thu được lợi nhuận cao hơn trong tương lai. Tuy nhiên, điều quan trọng là phải đánh giá đúng giá trị thực của cổ phiếu và chỉ mua khi giá thấp hơn hoặc gần bằng với giá trị thực.

>> Xem thêm: Pha loãng cổ phiếu là gì?

Kiên nhẫn và thận trọng, chỉ hành động khi có cơ hội xuất hiện

Thành công trong đầu tư giá trị yêu cầu sự kiên nhẫn và thận trọng. Bạn cần phải tìm hàng trăm cổ phiếu để tìm ra những cơ hội đầu tư giá trị thực sự. Hãy kiên nhẫn và không vội vàng đưa ra quyết định, bởi vì một sai lầm nhỏ có thể gây thiệt hại lớn cho sự đầu tư của bạn.

Hãy tập trung vào việc nghiên cứu và phân tích các công ty, xác định giá trị thực của cổ phiếu và chỉ hành động khi có cơ hội xuất hiện. Đừng để cảm xúc và tâm lý thị trường ảnh hưởng đến quyết định đầu tư của bạn.

Khi tuân thủ các nguyên tắc cơ bản này, bạn sẽ có cơ hội đạt được hiệu quả cao trong việc đầu tư giá trị và xây dựng một danh mục đầu tư ổn định và sinh lời. Hãy nhớ rằng, đầu tư giá trị là một hành trình dài hạn, đòi hỏi sự kiên nhẫn và kiên trì để đạt được thành công.

Vậy thiếu tiền đầu tư giá trị có thể vay ở đâu? Vay F88 được không?

F88 cho vay đầu tư không?

F88 là một trong những hệ thống cầm đồ tiêu biểu tại Việt Nam, chuyên cho vay bằng hình thức cầm cố giấy đăng ký xe máy, ô tô. Chỉ cần bạn có xe để cầm cố thì bạn sẽ được F88 sẵn sàng hỗ trợ bạn vay.

F88 có quy trình vay đơn giản, linh hoạt và nhanh chóng để giúp khách hàng tiếp cận nguồn vốn một cách dễ dàng nhất. Bạn có thể liên hệ với F88 qua hotline 1800 6388 để được tư vấn kịp thời.

Điền vào form để F88 tiếp nhận thông tin và liên hệ tư vấn:

Ước tính khoản vay

Vừa có tiền vừa có xe đi. Duyệt vay nhanh chóng trong 15 phút.

Bạn muốn vay:

20.000.000 đ

Vay bằng xe máy

Vay bằng ô tô

5 triệu 300 triệu

Thời gian vay:

3 tháng

9 tháng

12 tháng

18 tháng

Tôi đã đọc chính sách bảo mật thông tin và điều khoản thi hành của F88 và xác nhận đồng ý đăng ký vay.

*Vui lòng check đồng ý!

Xác nhận

Việc tuân thủ nguyên tắc, nắm vững kiến thức, xác định rõ mục tiêu đầu tư, đánh giá rủi ro và lợi nhuận, đa dạng hóa đầu tư, và theo dõi định kỳ là những yếu tố quan trọng giúp bạn đạt được hiệu quả tối ưu khi đầu tư giá trị.