Mô Hình Ponzi Là Gì? 4 Dấu Hiệu Nhận Biết Lừa Đảo Ponzi

F88 giải ngân ngay 30 triệu trong 15 phút, không giữ tài sản, lãi suất 1.1%, điền đơn ngay!

{{FormDangKyVay}}

Mô hình Ponzi, được đặt theo tên của Charles Ponzi, được coi là một hệ thống gian lận. Ponzi đã sáng tạo nhiều biến thể của nó, nhưng bản chất vẫn luôn là việc thu lợi bất chính từ các nhà đầu tư. Vậy Ponzi là mô hình gì? Đặc điểm và dâu hiệu nhận biết như thế nào? Chúng ta sẽ cùng tìm hiểu qua bài viết dưới đây.

Mô hình Ponzi là gì?
Mô hình Ponzi là gì?

Cha đẻ của mô hình Ponzi là ai?

Mô hình Ponzi, được đặt theo tên của Charles Ponzi, được coi là một mô hình lừa đảo. Ponzi đã sáng tạo nhiều biến thể của nó, nhưng bản chất vẫn luôn là việc thu lợi bất chính từ các nhà đầu tư. Vậy mô hình Ponzi là gì? Tại sao nó lại được xem là một mô hình gian lận? Làm thế nào để nhận biết nó? Chúng ta sẽ cùng tìm hiểu qua thông tin từ F88.

Mô hình Ponzi là gì?

Mô hình Ponzi, thường được gọi là mô hình đa cấp hoặc kim tự tháp, là một biểu dạng của lừa đảo tài chính. Hoạt động của nó dựa trên việc thu tiền từ những người tham gia sau đó sử dụng số tiền này để trả cho những người tham gia trước đó. Đặc biệt, những người gia nhập sau thường không nhận được bất kỳ lợi ích gì.

Điểm đặc biệt của mô hình này nằm ở cách nó tác động trực tiếp đến tâm lý của nhà đầu tư. Người điều hành mô hình sẽ hiểu rõ và tận dụng nhu cầu đầu tư của những người tham gia, sử dụng nó để lôi kéo họ tham gia vào mô hình Ponzi.

Trong nhiều trường hợp, các nhà đầu tư tham gia mô hình Ponzi mà không nhận biết được dấu hiệu lừa đảo, vì lợi nhuận (ROI - Return On Investment) thường được hứa hẹn quá hấp dẫn, làm cho họ bỏ qua nguy cơ tiềm ẩn.

Tại sao gọi là mô hình đa cấp Ponzi?

Thuật ngữ "đa cấp" thường được áp dụng khi đề cập đến mô hình Ponzi. Đơn giản là vì những người tham gia bị quyến rũ bởi lợi nhuận hứa hẹn quá lớn, họ tìm cách mời người khác tham gia, và tiền từ những người tham gia mới được dùng để trả cho những người tham gia trước đó và người điều hành mô hình. Số tiền này được gọi là "lợi nhuận," và tất cả mọi người trong mô hình đều kỳ vọng vào nó.

Từ cái nhìn tổng quan, mô hình này có vẻ giống một doanh nghiệp hợp pháp. Tuy nhiên, thực tế là lợi nhuận sử dụng để trả cho nhà đầu tư bị giới hạn và đòi hỏi sự đổ tiền ngày càng tăng mới có thể duy trì mô hình. Đến một điểm nào đó, số tiền không đủ để trả cho tất cả mọi người tham gia, và mô hình sẽ sụp đổ.

Trong mô hình Ponzi, hầu hết mọi người bị mắc kẹt bởi lợi nhuận hấp dẫn, khi tỷ lệ ROI được hứa hẹn quá lớn. Mặc dù rủi ro trong mô hình Ponzi cao hơn đáng kể so với các cơ hội đầu tư khác, có nguy cơ mất một phần hoặc toàn bộ số tiền đầu tư nếu ROI tiêu cực.

Một số những thành viên trong mô hình Ponzi

  • Scheme Master: Được xem như "kẻ chủ mưu," họ là người điều hành và tạo ra hệ thống, đồng thời kêu gọi các nhà đầu tư tham gia bằng cách đóng góp vốn. Họ xây dựng hình ảnh "đại doanh nhân" thành công, sở hữu kỹ năng giao tiếp và khả năng thuyết phục người nghe.

  • Investors: Những người thường được gọi là "con gà," họ bị lôi kéo và hướng dẫn bởi các Scheme Master. Những người này sẵn sàng đầu tư tiền vào hệ thống và hy vọng kiếm được nhiều tiền từ lãi suất cao mà không cần làm gì thêm.

  • Ponzi Introduction Investors: Đây là những người chỉ đầu tư một lượng tiền nhỏ, thậm chí không đầu tư vào hệ thống. Họ kiếm lợi nhuận thông qua việc giới thiệu nhiều nhà đầu tư tham gia hơn. Số tiền mà Scheme Master trả cho những người giới thiệu này thường được lấy từ khoản đầu tư của các "con gà" mà họ đã thu phục.

Mô hình Ponzi tồn tại khi có sự liên tục đổ tiền vào. Scheme Master liên tục tổ chức các hội thảo và hoạt động truyền thông để duy trì sự tin tưởng của các nhà đầu tư. Khi đã có đủ lượng nhà đầu tư và tiền, các kẻ chủ mưu sẽ rút khỏi hệ thống, mang đi toàn bộ tiền và hy vọng của nhiều người. Các nhà đầu tư thường bị mất trắng và không biết cách thu hồi lại số tiền đã đầu tư.

Mô hình Ponzi là gì?
Mô hình Ponzi là gì?

Mô hình Ponzi có đặc điểm gì?

Mô hình Ponzi đòi hỏi người tham gia phải đầu tư một số tiền ban đầu và hứa hẹn lợi nhuận cao hơn so với mức trung bình. Những người điều hành, thường được gọi là Scheme Master, thường sử dụng lời nói mơ hồ khi mô tả chiến lược đầu tư của họ. Đặc biệt, họ hứa hẹn mức lợi nhuận hấp dẫn, vượt xa so với lãi suất thông thường.

Mô hình Ponzi đã tồn tại gần một thế kỷ và vẫn hoạt động ở nhiều nơi trên thế giới. Nó đã khiến nhiều nhà đầu tư trở thành nạn nhân. Tại Việt Nam, mô hình này đang phát triển mạnh mẽ và ngày càng biến tướng thành các hình thức tinh vi và thủ đoạn hơn. Tuy vậy, dù biến thể nhiều đến đâu, mô hình Ponzi vẫn có những đặc điểm nhất định.

Dưới đây là một số đặc điểm cơ bản giúp nhận biết mô hình Ponzi khi được "mời gọi":

  • Lợi nhuận cực cao: Người điều hành (Scheme Master) hứa trả lợi nhuận cao để thu hút thêm nhà đầu tư mới và khiến những người hiện có đầu tư thêm tiền. Mô hình này có xu hướng tạo ra hiệu ứng "thác." Scheme Master sử dụng tiền của người mới để trả cho những người đầu tiên và giả danh đó là lợi nhuận.

  • Tăng cường đầu tư: Khi lợi nhuận tăng cao, người đầu tư thường đổ tiền vào mô hình một cách nhiều hơn, và họ có thể không cần rút lợi nhuận ra mà tiếp tục để lại để tích lũy. Scheme Master chỉ cần gửi báo cáo cho nhà đầu tư biết rằng họ đã kiếm được bao nhiêu, thay vì thực sự trả tiền.

  • Thay đổi điều kiện: Scheme Master thường thay đổi điều kiện và quy định để giảm thiểu việc rút tiền của nhà đầu tư. Họ có thể đưa ra kế hoạch mới với điều kiện không thể rút tiền trong một khoảng thời gian nhất định để đổi lấy lãi suất cao hơn.

  • Rút tiền dễ dàng: Một trường hợp ngược lại, khi nhà đầu tư có thể rút tiền dễ dàng theo các quy định và điều khoản, họ có thể bị ảo tưởng rằng nơi này có khả năng thanh toán và tài chính ổn định, từ đó họ tiếp tục đổ tiền vào mô hình.

Thực tế, mô hình Ponzi thường được ngụy tạo thành phương tiện đầu tư hợp pháp. Người điều hành thường tạo ra lợi nhuận giả hoặc báo cáo tài chính gian lận thay vì thừa nhận rằng họ không đáp ứng được kỳ vọng đầu tư. Dần dần, mô hình này biến thành mô hình Ponzi.

Mô hình Ponzi là gì?
Mô hình Ponzi là gì?

Dấu hiệu nhận biết trùm lừa đảo Ponzi

Có bốn dấu hiệu đặc trưng của các mô hình lừa đảo Ponzi mà chúng ta có thể nhận biết, bao gồm:

  • Hứa hẹn làm giàu nhanh chóng: Mô hình Ponzi thường kêu gọi đầu tư và hứa rằng bạn sẽ trở nên giàu có nhanh chóng, thường là bằng cách sử dụng các cơ sở không rõ ràng và thông tin mơ hồ. Họ có xu hướng phóng đại và tạo ra sự hấp dẫn để qua mặt nhà đầu tư.

  • Lãi suất hứa hẹn cao: Một trong những dấu hiệu quan trọng của mô hình Ponzi là hứa hẹn trả mức lãi suất cực kỳ cao, thậm chí với một số vốn ban đầu nhỏ. Họ cam kết mức lợi nhuận này mà không thể đạt được bằng các cách đầu tư truyền thống.

  • Cam kết không rủi ro hoặc rủi ro siêu thấp: Mô hình Ponzi thường cam kết đảm bảo không có rủi ro hoặc rủi ro rất thấp, và họ thường đưa ra tỷ lệ hoàn vốn cố định. Điều này không thực tế trong các đầu tư hợp pháp, vì mọi đầu tư đều đi kèm với một mức độ rủi ro.

  • Khó rút vốn: Ban đầu, có thể dễ dàng để tạo niềm tin cho người tham gia, nhưng sau đó thường rất khó để rút vốn ra khỏi mô hình này. Những người điều hành mô hình thường mời chào các gói đầu tư mới với lãi suất cao hơn để hạn chế việc người tham gia rút vốn khi đến hạn.

Ngoài ra, có một số dấu hiệu khác như hoạt động chui, không tuân thủ quy định của cơ quan có thẩm quyền, sản phẩm đầu tư không minh bạch, hoạt động phức tạp và sử dụng mô hình hoa hồng giới thiệu nhiều lớp để thu hút thêm nhà đầu tư.

Trên đây là những thông tin quan trọng về mô hình Ponzi mà F88 mong muốn chia sẻ với bạn đọc. Đây là một hình thức lừa đảo theo hệ thống, được thực hiện bằng cách cực kỳ chuyên nghiệp. Vì vậy, nhà đầu tư cần phải cực kỳ cảnh giác để tránh bị mắc vào "bẫy" của kẻ lừa đảo, có thể dẫn đến việc mất tiền một cách đáng tiếc.